Financieel overzicht belangrijk voor bankier

Een financiële buffer is vaak bepalend voor de continuïteit van uw organisatie. Dus moet u investeren in de relatie met uw bankier.

Veel ondernemingen werken met financieringsarrangementen. Om de beschikking te houden over deze extra financiële buffer, dient u een goede relatie te behouden met uw bank. Alles draait tenslotte om het krijgen en behouden van vertrouwen. Hoe toont u aan dat u financieel in control bent? Waaruit leidt een bankier dit af? Het antwoord is eigenlijk simpel: van tijdige, volledige en transparante (financiële) informatie.

Met alleen een jaarrapport bent u er niet

Een jaarrapport in een enveloppe, is naar onze mening niet de weg. Als dat alles is wat u wilt investeren in deze relatie, verwacht dan geen wonderen op cruciale tijdstippen in uw bedrijfsvoering. Een tijdig beschikbaar jaarrapport is uiteraard een belangrijk onderdeel van uw financiële PR. Hiermee toont u echter niet aan dat u ‘in control’ bent.

Becijfer wat de toekomst gaat brengen

Een jaarrapport geeft inzicht in de achterliggende periode en het bereikte resultaat, terwijl uw financiële partners juist willen weten wat de toekomst gaat brengen. Winst die niet uiteindelijk als harde Euro’s uw organisatie instroomt, stelt u immers niet in staat om aan toekomstige verplichtingen te voldoen.

Informeer over koerswijzigingen of mindere tijden

Hoe dan wel? Zorg voor aanvullende informatie. Informeer tijdig over koerswijzingen, investeringsplannen of mindere tijden. Plaats deze informatie in het juiste perspectief, en vertaal ze naar verwachte balansposities en kasstromen. Een liquiditeitsprognose maakt die (toekomstige) financiële posities met bijbehorende risico’s transparant en beheersbaar. Naast een uitstekend intern stuurmiddel is de liquiditeitsprognose een uitstekend communicatiemiddel richting uw bank.

Met één druk op de knop alle informatie voorhanden

Kunt of wilt u dit proces niet zelf onderhouden? Er is een alternatief: Tools4Treasury. Een laagdrempelige permanente ondersteuning op het gebied van treasury en cashmanagement. Uw financiële kasstromen zijn elke ochtend volledig geanalyseerd en online beschikbaar. Met één druk op de knop beschikt u over een actuele liquiditeitsprognose.